ETF Sparplan Status – Juli 2018

… und wieder ist ein Monat rum. Heute zeige ich euch deshalb wieder meinen aktuellen Status – Ich investiere immer noch monatlich 262,50 Euro in einen ETF-Sparplan. Im Mai gab es eine Änderung im ETF Portfolio. Mehr dazu in einem extra Beitrag: Ich ändere mein ETF-Portfolio. Das neue ETF Portfolio ist bei der Consorsbank, mit der ich auch sehr zufrieden bin.

In diesem Abschnitt will ich euch den aktuellen Stand meines Portfolios aufzeigen – in dem ich monatlich 262,50 Euro in ETFs bespare. So … was hat sich denn nun seit dem letzten Update getan und wie hat sich das ganze entwickelt? Mein erstes ETF-Portfolio, welches ich bei der comdirect sechs Monate bespart habe, habe ich durch einen neuen Sparplan bei der Consorsbank ersetzt. Mein alter ETF-Portfolio wird bei Comdirect gehalten und bleibt dort auch vollständig erhalten. Ich möchte diese beiden ETF-Portfolios von einander abgrenzen – um hier nach 6-7 Monaten das ganze vergleichen zu können.

ETF Sparplan Status – Juli 2018

In meinem Depot (comdirect) befinden sich demnach folgende ETFs:

• 18,882 MSCI World
• 9,156 Stoxx 600
• 7,345 Nasdaq 100
• 10,337 TecDax
• 14,404 MSCI Emerging Markets
• 3,357 MSCI Pacific

Das neue ETF-Portfolio … es ist aber kein reines ETF Portfolio. Ich investiere hier die geplanten 262,50 Euro in folgende Wertpapiere: Welt ETF Vanguard (182,50 Euro) und Berkshire Hathaway (80 Euro).

• 7,38049 Welt ETF Vanguard
• 1,42204 Berkshire Hathaway

COST AVERAGE EFFEKT

Die Consorsbank bietet hierzu eine schöne Grafik ein. Das finde ich bei der Consors sehr gelungen. Ich nehme mir hier diesmal den Vanguard FTSE All-World ETF heraus. Bisher habe ich drei mal 182,50 Euro investiert. Am 10.07.2018 wurde die Dividende von 2,51 Euro reinvestiert. Ich habe nun ca. 7,4 Stück bei einen Durchschnittseinkauf von 74,52 Euro erworben.

Status – ETF-Sparplan

Zurzeit stehe ich bei einem unrealisierten Gewinn von ca. 190,74 € (6,30 %) beim ersten ETF-Sparplan bei der comdirect. Schauen wir uns auch mein neues Portfolio an, dort bin ich zurzeit im Minus und zwar wieder mit -22,23 € (-2,81 %). Das heißt im nächsten Monat hoffe ich dadurch wieder mehr Anteile kaufen zu können – wenn der Kurs natürlich weiterhin unten bleibt!.

Historische Daten (Gewinn – Status):

• Oktober 2017: 24,37 Euro (2 %)
• November 2017: 57,44 Euro (3,34 %)
• Dezember 2017: 53,15 Euro  (2,67 %)
• Januar 2018: 122,75 Euro (5,48 %)
• Februar 2018: 82,26 Euro (3,28 %)
• März 2018: 84,93 Euro (3,08 %)
• April 2018: 47,56 Euro (1,57 %)
• Mai 2018: 189,46 € [comdirect = 193,42 € (6,39%) // consorsbank = -3,96 € (-1,51 %)]
• Juni 2018: 126,30 € [comdirect = 148,52 € (4,90%) // consorsbank = -22,22 € (-4,23 %)]
• Juli 2018: 168,51 € [comdirect = 190,74 € (6,30 %) // consorsbank = -22,23 € (-2,81 %)]

Mein Kaufwert ist bei der comdirect bei 3.028,53 € geblieben und bei der consorsbank auf 790 Euro gestiegen.

Schauen wir in den nächsten Monaten – ob meine Entscheidung richtig war auf einen neuen ETF-Sparplan mit nur einem ETF und einer Holding zu ändern. Das ganze lasse ich nun ca. 7 Monate laufen und dann kann man das gleiche mal vergleichen. Das Experiment ist es mir Wert.

Hier einmal ein Screenshot von meinem Depot bei der Comdirect. Darauf könnt ihr alles schön auf einen Blick nochmal sehen. Den Bestand der ETFs, den Wert und die jeweiligen Stückzahlen mit den aktuellen Kurswerten. Bei der Consorsbank ist die Ansicht leider nicht so schön.

Fazit zum Status – Juli 2018

Die ETFs laufen … Beim neuen Sparplan sind es nun schon 3 Monate gewesen. nach 7 Monaten kann man die beiden Investments mal miteinander vergleichen.