Aktien-Sparplan: Gewichtung der Unternehmen im Depot

Ein weiterer Blogartikel zu meinem Projekt „Jeden Monat Dividende“ mit dem Aktien-Sparplan Depot!

Da ich mittlerweile schon über 18 Monate 25 Euro in 15 Unternehmen investiere wollte ich nun gern die Gewichtung dieser Unternehmen hier auflisten. Wie sich die einzelnen Aktien nach den 18 Monaten entwickelt haben und welche Position sie nun im Depot (Aktien-Sparplan) einnehmen.

Was habe ich bisher investiert: 375 Euro monatlich plus Sonderzahlungen macht etwa 8.775 Euro – Meine Sparpläne – Jeden Monat Dividende + Nach 17 Monaten Aktien-Sparplan die 10.000 Euro erreicht).

Die Gewichtung

Mittlerweile sind insgesamt 17 unterschiedliche Unternehmen im Aktien-Sparplan Depot vertreten. 15 Unternehmen haben exakt die gleiche Summe monatlich erhalten (25€) + Sonderzahlungen. Somit habe ich jeweils 612 Euro investiert. Einige haben sich in der Zwischenzeit besser und andere wiederum etwas schlechter entwickelt. Es ist aber nur eine Moment-Aufnahme – kann sich in den nächsten zwei oder drei Jahren ändern.

Dennoch möchte ich hier das Depot einmal nach der aktuellen Gewichtung aufzeigen.

Obwohl alle Werte außer Boeing und TD die gleiche Summe an Investition erhalten haben, haben sie durch die Kursentwicklung eine unterschiedliche Gewichtung. So hat sich Starbucks um fast 50 Prozent erhöht und Altria um 13 Prozent reduziert.

Dadurch ist Starbucks etwa 7,8 Prozent und Altria nur 4,7 Prozent schwer im Aktien-Sparplan Depot.

Der Stand ist 12.09.2019 um 15 Uhr. Die Performance beträgt mittlerweile 20 Prozent (das gesamte Aktien-Sparplan Depot). Die erhaltene Netto-Dividende beträgt 188 Euro. Der Wert des Depots liegt bei 11.500 Euro (fast 2.000 Euro sind Buchgewinne durch Kurssteigerungen).

Der Sparplan

Von den 17 Aktien sind derzeit nur einer im negativem Bereich… und zwar wie schon erwähnt, Altria mit knapp 13 Prozent minus. Alle anderen sind grünen Bereich, teilweise sogar zweistellig!

Wenn sich nun die Unternehmen anschaut, wird man feststellen, dass es sich um die ganz großen Player handelt. Sie sind meist in ihrem Bereich Markführer oder haben zumindest einen großen Marktanteil!

Würde ich den Aktien-Sparplan heute erneut zusammenstellen, so würde ich fast zu 95 Prozent genauso entscheiden. Bei Waltmart und Toronto Dominion Bank würde ich überlegen müssen.

Aber Altria hätte ich auch heute wieder mit reingenommen – Da sie grad im Minus sind stört mich überhaupt nicht – so kann ich zumindest günstiger Anteile erwerben. Den ich finde Altria aber auch die komplette Branche „Tabak“ ist derzeit unterbewertet und bietet sehr gute Einstegschancen bei einem überschaubaren Risiko.

Wenn ich könnte, würde ich dieses Portfolio um folgende Werte erweitern: Union Pacific, Visa, Walt-Disney, 3M, Home Depot und SAP. Die meisten Werte die ich hier genannt habe, habe ich zusätzlich noch in meinen regulären Depot (Meine Aktien im Depot), welche ich mit Einzelkäufe erweitere. Außer Union Pacific und Home Depot habe ich nicht in meinem Portfolio.

Das Prinzip mit „Jeden Monat Dividende“ funktioniert auch schon mit drei Aktien: Mit 3 Unternehmen eine monatliche Dividende kassieren.

Fazit

Ich bin derzeit (nach 18 Monaten) mit meinem Projekt sehr zufrieden und bin froh es im April 2018 gestartet zu haben. Auch mit der Auswahl der Unternehmen bin ich recht zufrieden. Wie bereits erwähnt, hätte ich gern noch zwei oder drei Unternehmen im Sparplan. Aber man kann nicht alles haben, vielleicht werde ich sie im nächsten Jahr hinzufügen. Denn die Dividende wächst Monat für Monat – so war ich bereits im August bei fast 20 Euro Dividende (Jeden Monat Dividende – August – #18).

Auch die Performace mit 20 Prozent ist für ein Aktien-Sparplan top, wie ich finde! Die Dividenden-Einnahmen belaufen sich auf 188 Euro bei einem Kapitaleinsatz von 8.000 Euro bis Juli. Dies wären etwa 2,35 Prozent. Die tatsächliche Dividenden-Rendite wird vermutlich so bei 2,5 bis 3,0 Prozent liegen.

Ich bin mal gespannt, wo Starbucks und Altria nach 36 Monaten stehen. Vielleicht ändern sich die Positionen der beiden, oder die Lücke wird noch größer. Ich werde dich auf jeden Fall weiter auf den laufenden halten, falls du das Ganze auch weiter mitverfolgen willst!!!

Über Kommentare zu diesem Thema würde ich mich freuen 😉

Faustregel: vor jedem Kauf sich mindestens eine Stunde mit dem Unternehmen beschäftigen!